PROTEGER ET TRANSMETTRE VOTRE PATRIMOINE

Le Patrimoine : « une histoire de génération ». Les familles forment le cœur de notre clientèle.

Chaque famille étant unique, AVESTA Conseil vous accompagne pour protéger, gérer et transmettre votre patrimoine aux générations futures. Les objectifs des familles étant pluriels et évolutifs

Que vous soyez chef d’entreprise, salarié, ou retraité, la transmission du patrimoine est une démarche lourde qui illustre vos choix personnels et vos convictions.

La transmission d’un patrimoine s’organise et s’anticipe. L’anticipation permet une baisse de la fiscalité et facilite les relations entre les héritiers.

Nous vous éclairons sur les aspects fiscaux, économiques et juridiques d’une transmission et nous vous accompagnons dans votre réflexion ainsi que dans la mise en œuvre des solutions.

•  La protection de votre famille : stratégie de donation-partage, souscription de contrats de prévoyance, adaptation de votre régime matrimonial, ouverture de contrats d’assurance vie, validation des clauses bénéficiaires, mise en place de mandats de protection…

•  L’accompagnement de vos enfants : financement de leurs études, constitution d’un patrimoine immobilier, reprise de votre entreprise ou création d’un projet professionnel…

•  La préparation de votre succession : changement de régime matrimonial, donation d’une partie de votre patrimoine non stratégique, utilisation avantageuse de l’assurance vie, apport d’une partie de vos actifs à des sociétés.

Les solutions que nous pouvons mettre en oeuvre pour vous

•  Des placements financiers : assurance-vie, définition ou révision des clauses bénéficiaires, PEA, compte-titres.

•  Une organisation juridique du patrimoine : société civile immobilière ou de patrimoine, démembrement de propriété, donations, legs.

•  Une transmission d’entreprise : pacte d’associés, création d’une holding, cession directe ou avec donation préalable, optimisation fiscale et financière.

Profitez d’un audit personnalisé de votre Patrimoine à transmettre

Un de nos conseillers vous contactera sous 24h.