CONSEIL EN INVESTISSEMENT FINANCIER (CIF)

Grace à notre indépendance, nous choisissons les meilleures enveloppes de placements dans vos intérêts et nous sélectionnons les produits les plus performants pour constituer vos allocations d’actifs.

Cette gestion financière peut être réalisée de plusieurs façons . Nous sélectionnons en permanence les produits les plus adaptés à vos besoins, en France, mais également en Europe dont le Luxembourg.

En fonction de votre situation familiale

De votre profil de risque

De votre horizon de placement

Choix de l’enveloppe : assurance vie, contrat de capitalisation, Compte de titres, PEA, PERP, PEE, PERCO,…

Évaluation de votre appétences aux risques

Choix des différentes classes d’actifs : actions, obligations, monétaires

Choix des orientations géographiques et sectorielles

Rapports d’analyses de marchés, macro-économiques, en lien avec les analystes et les gérants des sociétés de gestions

Changements de revenus (augmentation de salaire, versement d’une prime, nouveaux revenus fonciers,…)

Augmentation ou diminutions des charges (ex. Etudes des enfants, arrivée à échéance d’un crédit,…)

Libérations d’actifs financiers bloqués (ex. PEE)

Rentrée d’argent inattendue (succession, indemnités, …)

Conseiller, former et accompagner le dirigeant

Contribuer à la réussite des projets de l’entreprise par une optimisation de la gestion économique et financière

Améliorer les rendements de la trésorerie excédentaire

L’avantage du contrat Luxembourgeois est l’ouverture à certains de leurs souscripteurs des fonds internes. Ces fonds sont une particularité du contrat du Grand Duché. Le contrat d’assurance-vie Luxembourgeois propose 3 types de supports :

  • les fonds externes appelés en France multi supports (UC)
  • les fonds internes dédiés (FID) : fonds dédiés à l’unique souscripteur ou à sa famille ;
  • les fonds internes collectifs (FIC) : fonds dédié à un groupe de souscripteurs partageant les mêmes objectifs
  • les Fonds d’Assurance spécialisé (FAS) : Vous permettra de choisir vous-même ou avec l’aide d’un conseiller en investissement, les actifs sous-jacents de votre contrat d’assurance vie de droit Luxembourgeois. Son intérêt réside dans le fait que peuvent être acquis dans le FAS des actifs non traditionnels, tels que les fonds de private equity ou les fonds immobiliers,

Profitez d’un audit personnalisé de votre situation fiscale

Un de nos conseillers vous contactera sous 24h.